01.
Le comptable photographie le passé.
Le comptable établit votre bilan : une photographie de la santé financière de votre activité au 31 décembre. Un document essentiel, qui regarde l'année écoulée.
Family office · Conseil juridique, fiscal, financier et patrimonial
Pour les chefs d'entreprise et les professions libérales · En Occitanie, partout en France et dans les DOM
Économiser, c'est éviter une perte. Construire, c'est créer un actif.
Votre métier fait vivre votre activité. Encore faut-il qu'il bâtisse, en même temps, le patrimoine qui sera vraiment le vôtre. C'est notre seule mission.
Pour qui
Vous vous reconnaîtrez ici.
Trois parcours, une même exigence : transformer ce que vous gagnez en ce que vous possédez.
01
Professions libérales
Vous soignez, vous conseillez, vous accompagnez. Qui s'occupe de vous ?
Vous excellez dans votre art. Votre fiscalité, votre protection et votre patrimoine méritent la même excellence.
Découvrir notre accompagnement
02
Micro-entrepreneurs en transition
Le statut qui vous a permis de démarrer est devenu votre plafond.
Le moment est venu de choisir la structure qui accompagnera votre croissance, et non plus qui la freine.
Découvrir notre accompagnement
03
Chefs d'entreprise
Vous avez bâti votre entreprise. Construisons votre patrimoine.
La valeur que vous créez chaque jour mérite d'irriguer enfin votre patrimoine personnel.
Découvrir notre accompagnement
Notre approche
Une boussole,
pas une recette miracle.
Quatre piliers, dans cet ordre. Toujours.
Continuez le scroll pour parcourir chaque pilier.
Scroll
I
Pilier premier · le socle
Préserver
« On sécurise d'abord. Toujours. »
Protection familiale, fiscalité maîtrisée, trésorerie sanctuarisée. Avant de faire fructifier, on bâtit le socle qui résiste aux imprévus.
Découvrir PréserverII
Pilier deuxième · l'or qui croît
Valoriser
« On fait fructifier, patiemment. »
Placements financiers, immobilier locatif, holdings patrimoniales. Faire travailler le capital là où il rend le plus, avec la fiscalité la plus juste.
Découvrir ValoriserIII
Pilier troisième · la récolte
Profiter
« On récolte ce que l'on a semé. »
Retraite préparée, revenus complémentaires, qualité de vie. Le moment où le patrimoine cesse d'être un projet pour devenir un usage quotidien.
Découvrir ProfiterIV
Pilier quatrième · la suite
Transmettre
« On organise la suite, sans rupture. »
Succession, donation, démembrement, holding familiale. Préparer la transmission au bon moment, pour que ce qui a été bâti continue de servir.
Découvrir TransmettreQuatre piliers, une seule signature
Préserver, valoriser,
profiter, transmettre.
Une boussole pour transformer votre activité en patrimoine.
Notre approche
Une boussole, pas une recette miracle.
Quatre piliers, dans cet ordre. Toujours.
Pilier premier · le socle
Préserver
« On sécurise d'abord. Toujours. »
Protection familiale, fiscalité maîtrisée, trésorerie sanctuarisée. Avant de faire fructifier, on bâtit le socle qui résiste aux imprévus.
Pilier deuxième · l'or qui croît
Valoriser
« On fait fructifier, patiemment. »
Placements financiers, immobilier locatif, holdings patrimoniales. Faire travailler le capital là où il rend le plus, avec la fiscalité la plus juste.
Pilier troisième · la récolte
Profiter
« On récolte ce que l'on a semé. »
Retraite préparée, revenus complémentaires, qualité de vie. Le moment où le patrimoine cesse d'être un projet pour devenir un usage quotidien.
Pilier quatrième · la suite
Transmettre
« On organise la suite, sans rupture. »
Succession, donation, démembrement, holding familiale. Préparer la transmission au bon moment, pour que ce qui a été bâti continue de servir.
Ce qui nous distingue
Trois métiers, trois rôles.
02.
Le gestionnaire de patrimoine vend des produits.
Le gestionnaire de patrimoine vous propose des placements. Il compose un portefeuille à partir de produits.
03.
Le family office vous comprend d'abord.
Le family office, notre métier, commence par vous comprendre avant de parler d'un seul euro : votre fonctionnement, vos besoins réels, ce que vous voulez transmettre. Puis il articule le droit, la fiscalité et la finance pour bâtir, dans le temps, un patrimoine qui vous ressemble.
Nous travaillons en complémentarité de votre comptable, jamais en remplacement. Là où le bilan photographie le passé, nous pilotons votre présent et votre avenir, en regardant loin devant pour anticiper plutôt que subir.
L'autorité
Une exigence
qui s'engage.
Plus de vingt années en finance et fiscalité. Sept ans à la tête de ce cabinet, à piloter la vie patrimoniale de plus de trois cents professionnels libéraux, micro-entrepreneurs, commerçants, artisans et chefs d'entreprise.
Notre accompagnement se déroule sous lettre de mission, dans un cadre contractuel engageant, et constitue une charge professionnelle déductible. Notre exigence s'appuie sur cinq codes : le Code Général des Impôts, le Code Monétaire et Financier, le Code des Assurances, le Code Civil et le droit des sociétés.
Une équipe dédiée. Une responsabilité civile professionnelle engagée. Une parole qui vous oblige autant qu'elle nous oblige.
+0
ans
d'expertise en finance et fiscalité
0
ans
à la tête du cabinet
0
entrepreneurs accompagnés
0
codes
juridiques au service de chaque stratégie
Présence
Présents là où vous êtes.
Notre cabinet est ancré en Occitanie et accompagne, depuis ses débuts, une clientèle fidèle dans les départements et régions d'outre-mer. Où que vous exerciez, vous bénéficiez du même soin et de la même exigence.
La distance n'a jamais été un obstacle à un accompagnement d'exception. Elle est, chez nous, une simple question d'organisation.
En présentiel
Pour celles et ceux qui souhaitent nous rencontrer et travailler à nos côtés, à Gaillac, dans le Tarn.
En visioconférence
Partout en France métropolitaine comme en outre-mer, avec la même proximité et la même attention.
Témoignages
Ils nous ont fait confiance.
Plus de 11 300 € d'URSSAF et d'impôts économisés par an, et une activité enfin structurée pour durer.
Claire · Vétérinaire
11 000 € d'économies d'impôt par an, et 16 200 € de revenus complémentaires construits sur l'année, sans rien changer à son rythme de soin.
Fabien · Infirmier libéral
11 000 € d'impôts et de charges en moins par an, et 600 € de pouvoir d'achat retrouvés chaque mois.
Isabelle · Avocate
Aucun témoignage de ce profil sur la page d'accueil. Retrouvez l'ensemble des retours sur la page Témoignages.
Rareté
Un accompagnement
réservé à quelques-uns.
Nous n'accompagnons qu'un nombre limité de clients à la fois : c'est la condition d'un suivi à la hauteur de nos engagements. Nous recevons celles et ceux pour qui le moment est venu.
Un rendez-vous de stratégie, en visio, pour une lecture claire de votre situation et une réponse franche : nous avançons ensemble, ou non.